Términos y Condiciones para Servicios de Banca Digital
Última actualización: 31/01/2026
Estos Términos y Condiciones ("Términos") rigen el uso de los servicios de banca digital, cuentas de pago y servicios relacionados (los "Servicios") proporcionados por BankusCapital ("Nosotros", "El Banco", "La Plataforma") a la entidad legal ("Cliente", "Usted", "Su Empresa") identificada en el proceso de registro.
Al abrir una cuenta con nosotros, usted declara y garantiza que tiene la autoridad legal para vincular a la entidad comercial a estos Términos.
Nuestros servicios están disponibles exclusivamente para entidades legales (Corporaciones, LLCs, Sociedades) debidamente registradas. No ofrecemos cuentas personales bajo este acuerdo.
Para cumplir con las regulaciones internacionales contra el lavado de dinero (AML) y financiamiento del terrorismo (CFT), debemos verificar la identidad de la empresa y sus Beneficiarios Finales (UBOs). Usted acepta proporcionar información veraz, actual y completa, incluyendo pero no limitado a:
Nos reservamos el derecho de rechazar cualquier solicitud de apertura de cuenta a nuestra entera discreción, sin obligación de revelar el motivo.
BankusCapital emitirá cuentas con numeración IBAN (International Bank Account Number) o cuentas virtuales locales (ej. número de ruta y cuenta en EE.UU.) a nombre de su empresa. Estas cuentas permiten recibir y enviar fondos electrónicamente.
Usted puede instruir transferencias internas, locales (ACH/SEPA) e internacionales (SWIFT). Los tiempos de procesamiento varían según la red de pago y la jurisdicción:
Podemos emitir tarjetas de débito corporativas (físicas o virtuales) vinculadas a su cuenta. El uso de estas tarjetas está sujeto al Acuerdo de Tarjetahabiente separado que se proporciona al momento de la activación.
Usted es el único responsable de mantener la confidencialidad de sus credenciales de acceso (usuario, contraseña, tokens API, claves 2FA). Cualquier operación realizada con sus credenciales se considerará autorizada por usted.
Debe notificarnos inmediatamente si sospecha de cualquier acceso no autorizado. BankusCapital implementa medidas de seguridad avanzadas, incluyendo encriptación y monitoreo de fraude, pero la seguridad de su dispositivo terminal es su responsabilidad.
El uso de los Servicios está sujeto a las tarifas publicadas en nuestro Tarifario Oficial, disponible en su panel de control. Las tarifas pueden incluir costos de mantenimiento mensual, tarifas por transferencia, y comisiones por cambio de divisa (FX).
Su cuenta puede estar sujeta a límites transaccionales diarios o mensuales. Estos límites se establecen en función de su perfil de riesgo y pueden ser ajustados por BankusCapital con notificación previa.
Está estrictamente prohibido utilizar su cuenta de BankusCapital para:
El incumplimiento de estas restricciones resultará en el cierre inmediato de la cuenta y el reporte a las autoridades competentes.
BankusCapital puede retener o congelar fondos en su cuenta si:
Los servicios se proporcionan "tal cual". BankusCapital no garantiza que los servicios serán ininterrumpidos o libres de errores. Nuestra responsabilidad total por cualquier reclamación relacionada con estos términos no excederá el monto de las tarifas pagadas por usted en los últimos 12 meses.
Usted puede cerrar su cuenta en cualquier momento contactando a soporte, siempre que no tenga saldos negativos o investigaciones pendientes. Nosotros podemos cerrar o suspender su cuenta con aviso previo de 30 días, o inmediatamente en caso de incumplimiento grave de estos Términos.
Estos Términos se rigen por las leyes de la jurisdicción donde BankusCapital tiene su sede principal de operaciones. Cualquier disputa será resuelta mediante arbitraje vinculante o en los tribunales competentes de dicha jurisdicción.
El tratamiento de datos personales de sus representantes y beneficiarios se rige por nuestra Política de Privacidad, la cual cumple con GDPR y normativas locales de protección de datos.